简阳农商银行金信富3个月定开2号净值型理财产品2024年3季度运作报告

第一章 基本信息

       产品名称  金信富3个月定开2号净值型理财产品

       产品代码  JYRCB2022002D092

       登记编码  C1305622000002（可在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询产品信息）

       托管机构  招商银行股份有限公司

       募集方式  公募

       运作模式  开放式净值型

       风险等级  二级

       投资性质  固定收益类

       产品起始日期  2022年05月25日

       计划终止日期  长期

       业绩比较基准  2.50%

 

第二章 收益表现

       金额单位：元

       时点指标：报告期末      区间指标：报告期间

       份额净值  累计份额        份额总数          资产净值         累计净值增长率/累计净值收益率

       0.9983      1.0684      58,912,000.00   58,811,219.58                      -0.21

 

第三章 管理人报告

       1.报告期内本产品投资策略

       利用定性分析和定量分析方法，通过对相关金融资产的合理配置，在确保本金安全和流动性的前提下，追求稳定合理的回报。

       2.本产品未来表现展望

       通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取超额收益。

       3.报告期内本产品运作遵规守信情况

       四川简阳农村商业银行股份有限公司作为理财产品管理人，在报告期内产品运作严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，在认真控制产品投资风险的基础上，为产品持有人谋求最大利益。

 

第四章 资产持仓

       1.报告期末持有资产情况

       序号  资产类别            穿透前占总资产比例（%）

       1      现金及银行存款        0.86

       2      债券                       68.33

       3      公募基金                  7.04

       4      资产管理产品        23.77

       本产品截至报告期末的杠杆率为100%

       2.报告期末持有前十项资产情况

       序号                   资产名称                       资产类别            资产代码         持有金额（元） 占总资产的比例（%）

       1       中信粤湾2号集合资产管理计划     理财资管计划      SQP397           7,010,465.37              11.92

       2       中信粤湾4号资产管理计划            理财资管计划       SSH742           6,975,823.76             11.86

       3       18东方债01BC(品种二)                金融债                 091800009       5,500,004.11              9.35

       4       20中国信达债02BC(品种二)         金融债                  092000004      5,471,178.08             9.30

       5       21经开国投债                              企业债券               2180313           5,337,493.15             9.07

       6       22空港债01                                 企业债券               2280068           5,262,484.93             8.94

       7      22成华国资                                  企业债券               2280167           5,226,602.74              8.88

       8      国信安泰中短债债券A                  公募基金                933333             4,143,934.73            7.04

       9      21兴业消费金融债02                    金融债                   2122054           4,135,098.36            7.03

       10    22泸实01                                     企业债券               2280194           3,189,826.03             5.42

        3. 报告期末持有非标准化债权类资产情况

       无

 

第五章 风险分析

       1.理财投资组合流动性风险分析

       本产品投资运营过程中，管理人综合考虑了资产流动性、产品赎回压力和负债到期情况，采用了合理的流动性管理手段，流动性风险总体可控。

       2.理财投资组合其他风险分析

       本产品投资运营过程中，管理人对产品的信用风险、市场风险、法律合规风险等各类风险建立完善的风控机制，相关风险总体可控。

 

第六章 投资账户信息

       序号        账户类型      账户名称            账户编号                   开户单位

       1        资金托管账户    托管户      513903635210413   招商银行股份有限公司

 

第七章 理财产品份额变动情况

       单位：份

       报告期期初理财产品份额总额  62,994,000.00

       报告期期间理财产品总申购份额   4,950,000.00

       减：报告期期间理财产品总赎回份额  9,032,000.00

       报告期期末理财产品份额总额   58,912,000.00