简阳农商银行金信富3个月定开1号净值型理财产品2024年3季度运作报告

第一章 基本信息

       产品名称 金信富3个月定开1号净值型理财产品

       产品代码  JYRCB2022001D091

       登记编码  C1305622000001（可在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询产品信息）

       托管机构  招商银行股份有限公司

       募集方式  公募

       运作模式  开放式净值型

       风险等级  二级

       投资性质  固定收益类

       产品起始日期  2022年04月22日

       计划终止日期  2032年04月22日

       业绩比较基准  2.60%

 

第二章 收益表现

金额单位：元

时点指标：报告期末       区间指标：报告期间

份额净值     累计份额        份额总数              资产净值            累计净值增长率/累计净值收益率

1.0041        1.0745      60,283,000.00       60,528,101.61                     0.12

 

第三章 管理人报告

       1.报告期内本产品投资策略

       利用定性分析和定量分析方法，通过对相关金融资产的合理配置，在确保本金安全和流动性的前提下，追求稳定合理的回报。

       2.本产品未来表现展望

       通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取超额收益。

       3.报告期内本产品运作遵规守信情况

       四川简阳农村商业银行股份有限公司作为理财产品管理人，在报告期内产品运作严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，在认真控制产品投资风险的基础上，为产品持有人谋求最大利益。

 

第四章 资产持仓

       1.报告期末持有资产情况

       序号 资产类别               穿透前占总资产比例（%）

       1      现金及银行存款                0.27

       2      债券                                51.68

       3      公募基金                        14.87

       4      资产管理产品                 33.18

       本产品截至报告期末的杠杆率为100%

       2. 报告期末持有前十项资产情况

       序号               资产名称                           资产类别       资产代码           持有金额（元） 占总资产的比例（%）

       1       中信粤湾2号集合资产管理计划 理财资管计划     SQP397            12,079,221.41           19.94

       2       中信粤湾4号资产管理计划        理财资管计划     SSH742             8,018,195.91            13.24

       3       国信安泰中短债债券A              公募基金             933333             5,999,940.00               9.91

       4       21兴业消费金融债02               金融债                 2122054           5,168,872.95               8.53

       5       20中国信达债02BC(品种二)     金融债                 092000004       4,376,942.47               7.23

       6       22泸实01                                企业债券             2280194           4,253,101.37                7.02

       7       20蓉青白江项目NPB01            企业债券             2024011           3,584,133.33                5.92

       8       18东方债01BC(品种二)            金融债                 091800009       3,300,002.47                5.45

       9       19阳安交投债                          企业债券              1980396           3,257,196.72                5.38

       10      22空港债01                            企业债券             2280068           3,157,490.96                5.21

       3. 报告期末持有非标准化债权类资产情况

       无

 

第五章 风险分析

       1.理财投资组合流动性风险分析

       本产品投资运营过程中，管理人综合考虑了资产流动性、产品赎回压力和负债到期情况，采用了合理的流动性管理手段，流动性风险总体可控。

       2.理财投资组合其他风险分析

       本产品投资运营过程中，管理人对产品的信用风险、市场风险、法律合规风险等各类风险建立完善的风控机制，相关风险总体可控。

 

第六章 投资账户信息

       序号     账户类型        账户名称               账户编号                   开户单位

       1       资金托管账户     托管户       513903635210612    招商银行股份有限公司

 

第七章 理财产品份额变动情况

       单位：份

       报告期期初理财产品份额总额   67,014,000.00

       报告期期间理财产品总申购份额   1,092,000.00

       减：报告期期间理财产品总赎回份额   7,823,000.00

       报告期期末理财产品份额总额   60,283,000.00