“金信富金沙3个月”1号定期开放式净值型理财产品 2024年三季度报告

“金信富金沙3个月”1号定期开放式净值型理财产品

2024年三季度报告

产品过往业绩并不代表其未来表现。理财非存款，产品有风险，投资需谨慎。

产品管理人：攀枝花农村商业银行股份有限公司

产品托管人：兴业银行股份有限公司

报告期：2024年07月01日至2024年09月30日

第一章 基本信息

产品名称

“金信富金沙3个月”1号定期开放式净值型理财产品

产品代码

PZHRCBA1

登记编码

C1177821000012

（可在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询产品信息）

托管机构

兴业银行股份有限公司

募集方式

公募

运作模式

开放式净值型

风险等级

低风险

投资性质

固定收益类

产品起始日期

2021年09月02日

计划终止日期

长期

业绩比较基准

2.25%

第二章 收益表现

金额单位：元

时点指标：报告期末

区间指标：报告期间

份额净值

累计份额

份额总数

资产净值

累计净值增长率/累计净值收益率

1.0001

1.1014

183,333,000.00

183,348,110.97

0.41

第三章 管理人报告

      1.报告期内本产品投资策略

      利用定性分析和定量分析方法，通过对相关金融资产的合理配置，在确保本金安全和流动性的前提下，追求稳定合理的回报。

      2.本产品未来表现展望

      通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取超额收益。

      3.报告期内本产品运作遵规守信情况

      攀枝花农村商业银行股份有限公司作为理财产品管理人，在报告期内产品运作严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，在认真控制产品投资风险的基础上，为产品持有人谋求最大利益。

第四章 资产持仓

1.报告期末持有资产情况

序号

资产类别

穿透前占总资产比例（%）

穿透后占总资产比例（%）

1

现金及银行存款

5.67

5.67

2

同业存单

9.70

9.70

3

拆放同业及债券买入返售

0.00

0.00

4

债券

84.63

84.63

5

非标准化债权类资产

0.00

0.00

6

权益类资产

0.00

0.00

7

金融衍生品

0.00

0.00

8

代客境外理财投资QDII

0.00

0.00

9

商品类资产

0.00

0.00

10

另类资产

0.00

0.00

11

公募基金

0.00

0.00

12

私募基金

0.00

0.00

13

资产管理产品

0.00

0.00

14

委外投资——协议方式

0.00

0.00

本产品截至报告期末的杠杆率为100.06%

2.报告期末持有前十项资产情况

序号

资产名称

资产类别

资产代码

持有金额（元）

占总资产的比例（%）

1

21凉山发展MTN001

中期票据

102100733

17,945,403.52

9.78

2

24深圳农商银行CD061

同业存单

112498056

17,787,260.47

9.70

3

21蓉经开PPN002

定向工具

032191440

16,844,604.07

9.18

4

22凉山发展PPN003

定向工具

032281046

14,283,531.56

7.79

5

22蓉经开PPN002

定向工具

032280852

13,791,147.39

7.52

6

22攀钢02

公司债券

149968

12,179,744.71

6.64

7

21成华国资01

企业债券

2180529

12,063,535.91

6.58

8

24简阳农商行二级资本债01

次级债

232480068

9,913,364.52

5.40

9

22眉山发展PPN001

定向工具

032280453

7,316,296.53

3.99

10

17盐边水务项目NPB

企业债券

1724007

6,947,156.45

3.79

第五章 风险分析

      1.理财投资组合流动性风险分析

      本产品投资运营过程中，管理人综合考虑了资产流动性、产品赎回压力和负债到期情况，采用了合理的流动性管理手段，流动性风险总体可控。

      2.理财投资组合其他风险分析

      本产品投资运营过程中，管理人对产品的信用风险、市场风险、法律合规风险等各类风险建立完善的风控机制，相关风险总体可控。

第六章 投资账户信息

序号

账户类型

账户名称

账户编号

开户单位

1

托管账户

兴业银行股份有限公司成都分行攀农商金信富金沙第1期托管专户

431020100101501509

兴业银行股份有限公司成都分行营业部

2

银行间账户

攀枝花农村商业银行股份有限公司金信富金沙理财产品专户

100020504620010

银行间市场清算所

3

银行间账户

攀枝花农村商业银行股份有限公司金信富金沙理财产品专户

000000203782001

中央结算公司

4

交易所账户

攀枝花农村商业银行股份有限公司-金信富金沙系列理财产品

22036909

广发证券