简阳农商银行金信富3个月定开净值型理财产品2024年第3季度报告

第一章 基本信息

       产品名称    金信富3个月定开净值型理财产品

       产品代码    JYRCB2022003D091

       登记编码    C1305622000003（可在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询产品信息）

       托管机构    招商银行股份有限公司

       募集方式    公募

       运作模式    开放式净值型

       风险等级    二级

       投资性质    固定收益类

       产品起始日期  2022年06月24日

       计划终止日期  长期

       业绩比较基准  2.5%

 

第二章 收益表现

       金额单位：元

       时点指标：报告期末     区间指标：报告期间

       份额净值   累计份额        份额总数          资产净值       累计净值增长率/累计净值收益率

       0.9972      1.1208      55,510,000.00   55356,273.16                   0.35

 

第三章 管理人报告

       1.报告期内本产品投资策略

       利用定性分析和定量分析方法，通过对相关金融资产的合理配置，在确保本金安全和流动性的前提下，追求稳定合理的回报。

       2.本产品未来表现展望

       通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取超额收益。

       3.报告期内本产品运作遵规守信情况

       四川简阳农村商业银行股份有限公司作为理财产品管理人，在报告期内产品运作严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，在认真控制产品投资风险的基础上，为产品持有人谋求最大利益。

 

第四章 资产持仓

       1.报告期末持有资产情况

       序号          资产类别                  穿透前占总资产比例（%）

       1         现金及银行存款                       5.25

       2               债券                                 67.79

       3         资产管理产品                        26.96

       本产品截至报告期末的杠杆率为100.00%

       2. 报告期末持有前十项资产情况

       序号     资产名称                                  资产类别            资产代码         持有金额（元） 占总资产的比例（%）

       1       22空港债01                                企业债券            2280068           5193210.00             9.27

       2       22成华国资                                 企业债券           2280167            5178425.00            9.25

       3       20蓉青白江项目NPB01               企业债券            202401              5163438.00            9.22

       4      国信安泰中短债A                         公募基金            933333              4977900.00            8.89

       5      中信粤湾2号集合资产管理计划     理财资管计划     SQP397             4936436.53            8.81

       6      中信粤湾4号资产管理计划            理财资管计划     SSH742             4939853.30            8.82

       7      18东方债01BC(品种二)               金融债               091800009         4403348.00            7.86

       8      20中国信达债02BC(品种二)         金融债               092000004         4321284.00            7.72

       9      21经开国投债                             企业债券          2180313              4294816.00            7.67

       10    21兴业消费金融债02                  金融债             2122054              3012468.00            5.38

       3.报告期末持有非标准化债权类资产情况

       无

 

第五章 风险分析

       1.理财投资组合流动性风险分析

       本产品投资运营过程中，管理人综合考虑了资产流动性、产品赎回压力和负债到期情况，采用了合理的流动性管理手段，流动性风险总体可控。

       2.理财投资组合其他风险分析

       本产品投资运营过程中，管理人对产品的信用风险、市场风险、法律合规风险等各类风险建立完善的风控机制，相关风险总体可控。

 

第六章 投资账户信息

       序号    账户类型          账户名称         账户编号                  开户单位

       1        资金托管账户     托管户      710775739350     中国银行股份有限公司

 

第七章 理财产品份额变动情况

       单位：份

       报告期期初理财产品份额总额  55,903,000.00

       报告期期间理财产品总申购份额   5,597,000.00

       减：报告期期间理财产品总赎回份额  5,990,000.00

       报告期期末理财产品份额总额   55,510,000.00