揭穿骗局 为客户挽回巨额损失
2015-10-30 09:36:57 来源:三台县联社 作者:杨正春 杨希 点击数:
“万分感激信用社工作人员,如果不是您们及时提醒,我好不容易积攒的12万元就打了水漂……”绵阳三台花园镇小学王老师紧紧握着花园信用社主任的手,眼里闪着泪花。
10月10日11时许,三台县花园镇小学教师王某匆匆忙忙拿着自己的定期一本通到花园信用社转款,当班柜员小张在客户填写转账单据时,出于服务礼仪热心地招呼道:“王老师,今天周末也没休息?”王老师似乎显得有些焦急,并没马上回答,而是认真的填着汇款单。“张妹妹快帮我从存折上取12万元再转到单子上的账户里,”王老师将填完的单子连同存折一起递进窗口。出于职业敏感,小张没有马上办理,而是热切地问:“王老师,今天您为什么要把这么大笔资金转给陈某呢?他是哪里人啊?是您的什么亲戚吗?”王老师似乎对这一连串的问题没有丝毫准备,停顿了好一歇才吞吞吐吐地说:“陈某是我的女婿,他是南充人,说要买房子缺钱,向我借点钱。”小张看到王老师的神情和表达都十分反常,意识到可能是一起诈骗。
为进一步获取更多有效信息,小张马上通过核心系统对收款人户名和卡号进行核实,发现收款人陈某在2015年9月4日到9月5日两天在异地开了多张借记卡,且陈某是湖北人,并非南充人。
为确保客户资金安全,小张一方面稳住客户,另一方面将情况向分社主任进行了汇报,分社主任马上从宣传展架上取来一份网络诈骗宣传资料,找到王老师,“王老师,这么久从没听您说起有个南充的女婿,你莫上了骗子的当哦,您看看现在的骗子多猖獗”,主任随手将印有电信诈骗案例的宣传单递给了王老师,并详细阐述当前电信诈骗的手段。经过近5分钟的耐心解释,王老师才明白过来。该分社主任请客户再次拨通对方电话,接通后直言自己是银行工作人员,是不是还需要转款,对方当即挂断并关机。
此刻王老师才道出了实情,10月10日9点左右,他接到一陌生男子电话,对方自称是成都某缉毒大队的科长。电话中说,有一个贩毒人员叫王某(与王老师同名同姓)盗用其身份证号码在银行开户并存入300万元资金,今天缉毒大队将要对王某的账户进行冻结,可能把他的存款也给冻结了,为保障他的资金安全让其将自有资金先转入他们提供的“安全账户”上,并要求客户配合办案,对外绝对保密”。魔高一尺道高一丈,在花园信用社干部员工的耐心劝解下骗局总算被揭穿,由此出现了开篇的一幕。(杨正春 通讯员 杨希)
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